Wat is Know Your Customer?

Know Your Customer (afgekort als KYC) staat voor het beleid en de processen waarmee organisaties de identiteit van hun klanten controleren en screenen. Dit proces, ook wel ‘customer due diligence’ (CDD) genoemd, helpt bedrijven om te beoordelen of een (nieuwe) zakelijke relatie risico’s met zich meebrengt op het gebied van fraude of illegale praktijken.

Waarom is KYC verplicht in bepaalde sectoren?

Het uitvoeren van een KYC-check is in veel sectoren wettelijk verplicht om witwassen, belastingontduiking, omkoping en de financiering van terrorisme tegen te gaan. Je ziet dit beleid dan ook strikt terug bij:

• Financiële instellingen en banken
• Vastgoedkantoren en makelaars
• Handelaren in cryptocurrencies
• Juridische en fiscale dienstverleners

Wat houdt het proces in?

Bij een KYC-procedure wordt er gecontroleerd wie de klant is, wie de uiteindelijke belanghebbende (UBO) van een organisatie is en wat de herkomst van het vermogen is. Hoewel dit voor MKB-ondernemers soms aanvoelt als administratieve rompslomp, zorgt het voor een veilige en transparante zakelijke markt.